币圈利益链 暴利之下联合割韭菜

(原标题:币圈利益链触目惊心:暴利下联合割韭菜) 2018年2月5日，全球成交额排名前三的数字货币交易平台比南宣布，根据中国相关政策法规，比南将不对中国大陆用户提供服务。 圈子利益链，好乱的词！触目惊心的暴利之下，是联合割韭菜。 此前，IOST、UIP、酷币等机构已经宣布暂停对中国用户的服务。 政策的不确定性一直是笼罩在币圈的阴云，各交易平台也一直是监管的敏感点。2017年9月国内交易平台清理整顿后，数字货币交易一度陷入低迷。此后，各平台为了继续开展交易业务，纷纷采用出海、在平台上进行场外交易等方式。，和监管机构玩捉迷藏，赚取暴利。 交易平台是币圈利益链中最重要的一环。它连接区块链项目方和投资者，连接区块链投资的一级和二级市场。同时，由于监管缺位，交易平台所有业务环节极度不透明，监守自盗、线上项目审核不到位、与项目方联合割韭菜，甚至自己割韭菜等谣言在圈内并不新鲜。另外，平台本身也无法规避交易过程中的各种风险。 交易平台年营收超50亿，秒杀上市公司。 “我们不去纳斯达克，我们和纳斯达克是竞争关系”。一位接近火币网的人士在一次关于区块链的聚会上转述了火币网一位高管的话。 这可能不是天方夜谭。2017年，一直被监管打压的国内数字货币交易平台“出海”大大加速了发展。无论是用户数量、交易规模、加币成本还是加币速度，与过去相比，都达到了不止一个层次。同时，因为国内政策的收紧，这些交易平台在与监管的博弈中探索出了更加多样的发展路径，以各种方式打着“去中心化”的口号，继续在这个世界上发挥着集中交易所的功能。 不在“币圈”的人很难想象其中的利润空。 是交易平台利润的大头。大部分交易平台的手续费率在0.1%左右，远高于二级市场的券商。获得的利润更是触目惊心。 根据数字货币大数据平台非小号数据，1月21日，币安交易金额排名第三，24小时共成交176.7亿元。按照其网站公布的0.1%手续费计算，仅每天的交易佣金就可达1760万元。如果保持这个水平，每年仅手续费收入就超过64亿元。OKex排名第四，24小时总成交112.5亿，火币pro排名第六，24小时成交62.7亿。 现实是这些平台的利润会远远超出预期。以币安为例。目前，币安的用户数量已经超过600万，并且还在高速增长。用户数量的激增给网站的运营带来了一定的压力。1月5日，比南发宣布暂停新用户注册，随后在1月8日不定时开放注册。据每日新闻报道，比特币基地每天有25万新用户，而比特币基地每天有10万新用户注册，北海巨妖每天有5万新用户注册。如果保守估计每天新增5万用户，那么交易所每月注册的新用户至少达到150万。 不可思议，不可思议，今天交易量排名世界第三的币安，成立才半年。 其次，项目在平台上线需要一定的成本，这部分成本弹性空比较大。一位资深投资人告诉券商中国，如果是特别火的项目，所有平台都会抢，基本不收费；如果是一般项目，从100万到500万，或者代币总额的1-5%收取；如果它属于你自己的一个生态圈，你可以象征性地收集一些。 此外，有业内人士告诉记者，高额的币费需要100个比特币(目前价值约700万人民币)；在采访一个项目的创始人时，一位中国记者被告知，目前项目的代币在一个交易平台上需要1000万人民币。 对此，上述投资人认为，收1000万肯定是传销或者垃圾项目，应该进行。 项目代币网上交易平台相当于公开发行新股。然而，由于目前区块链项目缺乏监督，不去交易所的唯一标准是交易所和项目方之间的谈判。如果项目上线到知名交易所，可以获得潜在背书，增加交易量。可想而知空的操作有多大。 虽然各平台都在公开声明中表示对上线项目进行了严格审核，但有一个明显的事实是，很多口碑不好的项目，比如波场，也登陆了知名的交易平台，包括币安、火币，交易平台的币加载速度大大加快。 除了交易费、代币上线费这些常规的盈利方式外，“平台币”这种新玩法也是目前的热点。虽然平台以各种名义“创新”，但无法摆脱“变相ico”的质疑。 1月20日，火币宣布推出“火币Token全球通用积分”(简称“HT”)，这是一种基于区块链分发和管理的积分体系，可在多种场景下使用和流通。HT总量5亿件，承诺永不再发，只发不卖。每个季度火币Pro都会用20%的利润在流通市场进行回购。 在官方的公告和宣传中，火币将HT定义为“不私募，不ICO，只给不卖”的积分。但“只送不卖”并不是免费赠送给用户，而是通过购机费赠送预存点卡套餐。根据公告，该平台将开放HT/USDT、HT/btc和HT/ETH的交易对，这意味着HT与其他数字货币一样，可以在交易平台上进行交易和流通。 火币不是第一个发行平台币的。 2017年7月14日，数字资产交易平台上线。上线前，彼岸发布ICO募集资金。据介绍，货币安全平台实现的代币为BNC，恒定总量为2亿代币，通过ICO发行1亿代币。兑换规则为2700BNC兑换1次，20000BNC兑换1BTC。BNC于7月15日上线交易。 BNC的ICO于6月24日发布。按照当时ETH和BTC的价格，目前BNC的价格是ICO的100多倍。 有业内分析认为，平台推出自己的代币或积分，主要目的不是为了赚钱，而是为了吸引和留住用户，构建自己的社区和生态。 平台有监守自盗之嫌，是在玩弄监管 目前，交易平台在数字货币世界中扮演着极其重要的角色。颇为矛盾的是，在区块链的“去中心化”世界里，交易平台扮演着“中心化”的角色。交易平台被盗事件一度发生，不仅给用户造成严重损失，还导致数字货币价格暴跌。此外，由于交易平台业务极不透明，经常参与内幕交易、联坐庄等市场操纵行为，涉及的风险不容忽视。 1月28日，日本数字货币交易平台Coincheck上的5亿NEM币被黑客盗取，价值约5.33亿美元，受影响用户达26万人。这是2014年Mt.Gox事件后历史上最大的虚拟货币盗窃案之一。随后Coincheck暂停了平台上除比特币以外的加密货币的提现。 有业内人士向券商中国表示，众所周知，某知名交易平台监守自盗。一方面通过操纵二级市场价格获利，另一方面通过操纵杠杆交易获利。平台最多可以提供10倍的杠杆，而数字货币本身的波动性极大。每天价格涨跌20%左右是很常见的。当币价波动时，这个平台的振幅明显高于其他平台。这样一来，用户很容易爆仓，平台可以用于杠杆交易。对于这一说法，记者在多方求证中均得到正面回应，矛头均指向同一个交易平台。 在2017年9月发布的相关监管政策中，禁止国内交易平台提供法币和数字货币的提现业务，数字货币交易经历了短暂的衰退。为了延续相关交易业务，各平台在海外布局、规避监管方面做了很多设计。一方面，他们通过场外交易、货币交易等更加曲折、隐蔽的方式提供数字货币交易服务；另一方面，将注册地放在海外，规避国内政策风险。 在解决法定货币和数字货币之间的兑换交易时，每个平台通过USDT代币连接场外交易和货币交易。即法币通过场外交易兑换成USDT，再通过USDT兑换成各种数字货币。 单从这个过程来看，其中隐藏着很多风险。首先，在场外交易中，交易双方通常直接通过支付宝、微信、银行卡转账进行资金交换，安全性无法保证。 其次，关于USDT，有投资者对券商中国表示，它可能是一个****，一旦引爆，将引发数字货币市场的系统性风险。 USDT由Tether公司发行，声称将严格遵守1: 1的准备金担保，即每发行一个USDT代币，其银行账户将得到1美元的担保。同时，公司明确提示了可能存在的风险:Tether是一种去中心化的数字货币，但我们不是一家完美的去中心化公司。作为集中质押，我们存储所有资产。所以公司可能会破产；公司开户的银行可能破产；银行可以冻结资金；公司可能会亏损；重新集权的风险可能会使整个系统瘫痪。 此外，根据经纪人中国的说法，除了公开风险之外，USDT可能还有其他风险: 第一，其银行账户是否有足够的支付不会透露给用户，即用户没有合法的途径去发现Tether的银行账户是否真的有其发放的如此大量的USDT； 第二，系绳没答应付钱。在其免责条款中，也提到了在任何情况下(包括公司破产清算时)免除缴纳法币； 第三，调控USDT流通的因素没有公开，不清楚设计之初的破坏机制是否实际使用。